贵金属投资被骗实例分析，如何避免上当受骗

贵金属投资被骗实例分析，如何避免上当受骗

时间:2015-03-17 10:59:50 作者:第一纸白银分析网阅读:次

又到一年一度的消费者维权季，近些年贵金属投资理财已经成为热门的投资品种，但随之而来的各种贵金属投资诈骗案却屡屡困扰着投资者，从而使得无数投资者钱财尽失，也使得许多投资者对贵金属投资理财存在着偏见。在此借3.15来临之际，中金在线黄金网借由几个诈骗案例，揭露无良奸商，和广大投资者共走维权之路！

2015年3月份案件:小伙子装美女专骗"土豪" 投资白银、原油

　　犯案例子：今年35岁的李先生做生意，一直单身。去年7月，他通过世纪佳缘网认识一个叫胡丽的女子，从网上发的照片看漂亮，李先生很中意。李先生按照她提供的电话打过去，声音也很温柔。胡丽告诉他，自己在投资“原油期货”，点点鼠标就能轻松赚大钱，并希望李先生也能像她那样发大财后娶她。胡丽便给他一网站的ISA平台，称这是一个内部软件，能预测期货涨跌走势。李先生就在此网上平台开户注册、开通网银、并汇入资金，委托胡丽帮他操盘。第一次打款后，李先生果真还小赚一笔，李先生觉得炒原油不仅可以认识美女，还找到赚钱的门路，对胡丽愈发信任。但此后，李先生买一次亏一次，很快就亏了80多万元。

　　犯案手法：骗子专门安排“枪手”在一些知名的婚恋交友网站注册，冒充女子以相亲交友为名，专门钓一些有钱单身的未婚男子，幕后“操盘手”利用虚拟的网络投资平台炒原油、白银骗钱，导致许多男子中招，其中一男子被骗走136万元。

　　犯案程序：该案负责人以其父亲名字注册鸿盛投资咨询有限公司，下设4个小组，共雇佣了30个男员工作为枪手，这些男枪手，李某给每个人一个女性名字的QQ账号，在一些知名婚恋网站注册成女性会员，他们伪装成漂亮的女孩，在网上以恋爱为名勾引单身男性，鼓励他们“投资”白银、原油等期货，同时，他们给受害人炒货的所谓“内部软件”，实则是一个虚拟的诈骗平台，后台有专门的操盘手进行操控它的涨跌，诱骗受害人进行投资。

　　犯案例子：12月22日，在惠州市公安局，本案一名受害人杨先生接受媒体采访，向记者描述自己上当受骗的全过程。今年3月，杨先生在QQ上认识一名自称某银行副行长、名为“陈雨”的女网友。由于两人在理财上有共同话题，随着聊天次数的增多，杨先生逐渐对其产生了信任。随后，“陈雨”推荐杨先生加入了一个“理财”QQ群，称自己在群里“专家”的指点下参与了一家投资管理公司的“LOK现货黄金”投资，低投入有高回报，获利颇丰。经过一段时间的考虑，3月27日，杨先生接受“陈雨”及群里“客户”的推荐，开始尝试在这家名为“广州西点投资管理有限公司”的网站上购买了几万元的“LOK现货黄金”。

女网友冒充银行行长推荐炒黄金受害男子描述受骗全过程

　　犯案手法：而这些犯罪分子皆是利用上述方法诱惑一个个投资者进入这个惊天赌局。他们犯案的手法就一条线：利用网络，采取虚假身份、夸大投资回报、提供赠金等方式，诱骗受害人进行现货黄金投资实施诈骗的犯罪行为。

　　犯案程序：犯罪团伙首先通过招聘并培训一批投资“业务员”，教授诈骗技巧。“业务员”再以虚假身份通过QQ向事主不断灌输投资黄金能获取高额回报的理念。一旦事主有意向投资，立即由公司的团队经理加以跟进，向事主介绍如何下载交易平台客户端、注册账号、熟悉操作流程，并积极引诱事主投入资金。

2014年8月案件:骗子推销“钓鱼”软件受害者最高被骗75万

　　8月15日浙江绍兴新昌警方成功捣毁一跨省网络电信诈骗案，涉案的160余名嫌疑人悉数落网。

　　犯案例子：据王女士说， 2013年年底，她接到了一个自称是“王伟”的人的电话，向自己推销一款“炒黄金”软件，保证每个月有20%～30%的盈利。王女士一开始拒绝了，但“王伟”屡次来电游说，王女士终于松口答应安装软件。1月9日，“王伟”来到新昌为王女士安装了“德胜金融”软件，并用一个虚拟账号现场演练了炒金过程。本以为找到炒金捷径的王女士不知道，自己正在掉进一个圈套。 1月22日，王女士往账号里投进了2万元，告诉“王伟”她1月27日要用这笔钱，可到时间了，“王伟”却说投资失误钱已经亏光。

　　犯案手法：据悉，犯罪团伙以“代炒黄金期货”为由，通过为受害者安装所谓的操作软件将投资款转账至个人账户。

　　犯案程序：利用金融专业毕业的大学生拉客户，从中获取提成。而该公司黑软件则是是在“破译”了国外黄金期货市场交易所平台的基础上，再对这些数据进行改造，并用于诈骗。“他们将软件出租给全国各地想赚黑心钱的公司，比如涉嫌诈骗的杭州、宁波、福州、长沙等地的这些公司，实际上这些公司都不具备国家准许的黄金期货交易资格，属于地下业务。

　　以上举了三个例子均数据黄金投资诈骗案，专家提醒广大市民一定要擦亮双眼、仔细甄别，千万不要留给犯罪分子可乘之机。公安机关不会以任何形式索要群众的银行卡账号密码或是要求转账，也不存在任何所谓的安全账户。天上不会随意掉下馅饼，要先转账才兑现的任何“大奖”都是诈骗犯罪分子设下的陷阱和圈套。凡此种种，请大家始终牢记一句话，“要转账，是诈骗”。诈骗手段虽然花样百出，但殊途同归，目的只有一个，只要市民能够提高防范意识，就不会让犯罪分子轻易得逞。

以下为市场上目前常见的7种诈骗手段，希望广大投资者擦亮你的双眼

　　一、“伪基站”诈骗

　　“伪基站”是相对于公众移动通信基站而言，由不法人员设置使用的用于发送电信诈骗或者广告推销等短信的高科技设备。

　　二、网络投资黄金期货诈骗

　　团伙会以注册公司为幌子，招募、培训大量“业务员”，进而以虚假身份、夸大投资回报、提供赠金等方式诱骗受害人到该公司虚设的网上平台进行现货黄金投资交易来骗取受害人钱财。

　　三、“冒充领导”诈骗

　　不法分子通过不正当途径获取受害者的电话或姓名后，以领导语气打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后冒充受害者说的领导，然后编造办急事等事由急需用钱，向受害人借钱并告知汇款账户进行诈骗。

　　四、利用微信交友诈骗

　　不法分子利用世纪佳缘网、百合网等网站发布虚拟信息，留下手机、微信等联系方式，通过和事主聊天，谎称自己是成功人士，和事主熟络后便称其新店开张以送花篮、送雕像为由多次骗取受害人钱财。

　　五、以中奖、缴税为由进行诈骗

　　不法分子以活动抽奖为由，或冒充“爸爸去哪儿了”等节目组，通过拨打电话或手机短信的方式通知受害人中了大奖，一旦受害人相信后回复查询，便称兑奖必须另外交纳所得税、手续费等各种名目费用，通过电话指引受害人汇款至其提供的账户。

　　六、利用QQ进行诈骗

　　盗取关系人QQ号码、冒充QQ好友，编发各类诱导性、误导性信息骗取钱财。

　　七、“短秒”拨号诈骗运营商

　　与境外违法犯罪分子相勾结，利用国内、国外运营商占网付费的漏洞，频繁大量“短秒”拨通境外电话，致使移动、电信等运营商遭受经济损失

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