钱定金生：那些市场上真正赢家是怎么炼成的
投资理财好比是一座金山，里面蕴藏着数不尽的财富。我们没有必要也不可能把它的财富在一朝一夕都收入囊中。在我的投资生涯中，一直都坚持这样的投资理念：投资最重要的不是你一次能够赚取多少，而是你能不能稳定地获利，长久地立足生存。选择适当的价格水平以及时机建仓进场是盈利的前提。如果入市时机较好，获利的机会就大，相反，如果入市的时机不当，就容易发生亏损。不是每一波行情我们都要去把握，每天只要把握一两波行情就足够了、做投资是看长期收益的。首先，你得选择一个市场，选择一个活跃的股票和外汇进行交易。不必在乎什么品种，只要流动性好，而且你付得起保证金。同时，你要选择一个交易系统，比如均线系统。你的交易系统或交易方法是你自己设计的还是你买来的都不重要，你不必花时间精挑细选或形成自己最好的系统。这个练习不是关于系统，也不是测试你的分析能力，而是为了训练将成为你的优势并帮助你稳定盈利的思维。在这个训练当中，不管你选择的是什么系统，它都应该符合以下特点：
进场点。你必须准确定义有利于你的进场标准，尽量排除主观决定或判断。如果市场和你的系统符合，那么你就要交易。如果不符合，你就不要交易。这个过程中不能有外部事件或随机因素中断。
止损点。你必须明确最大的可承受风险，一旦触及底线就立即平仓。同样，不管是哪种情况，不管你选择的是什么系统，都不允许过多主观判断，外部和随机变数不能干扰你的交易决策。
时间框架。所有的进场和出场信号都必须按照同一个时间框架进行。比如，你根据30分钟均线图确认支撑和阻力位，那么你的风险和利润目标也要根据30分钟图来计算。然而，在同一个时间框架交易不意味着你不能用其它时间周期来过滤。比如趋势交易，时间周期越长，趋势越明显，所以日线图上的趋势比30分钟图上的趋势明显。为了确定主趋势的方向，看看日线图上如何。如果日线图显示趋势向上，你就要在30分钟图上等待回调到支撑区。
适时止盈。在这个训练当中，这是唯一需要谨慎的地方。很多时候我们压根不知道该赚多少离场比较合理，毕竟市场走势很少呈现直上直下的形态，行情上涨后会回调，下跌后会反弹。这种回调和反弹容易让你感到惊慌，往往很难持有赢利的仓位。你必须非常有经验，才能客观判断这是不是正常的回调，市场是不是还会沿着原方向前进。
如果你最初不懂得如何客观处理，那么最好的办法就是把你的仓位分成3份（或4份），根据市场的波动来分配仓位。比如，在债券外汇交易中赚了4个基点，就按计划平掉三分之一的仓位。平仓数量取决于你交易的市场以及你当前所处的优势位置。此外，你还要考虑一个因素：合理的风险回报比。
选定交易品种和系统后，开始进入正式训练。假定我们至少要进行20笔交易，这个练习要求你在20笔交易前提前知道自己的风险是多少。你清楚知道风险和接受风险是两回事。你要学会平静地接受练习中的风险。在这个训练中，潜在的风险是你要亏损20笔。当然，这是最糟糕、最极端的情况，就像你要赢20笔一样极端。
训练的规则很简单：完全按照你的系统交易。在你完成20笔之前，你不能受外界的干扰，也不能改变系统参数。这个练习用死板的参数定义优势，相对确定概率，并确定要进行的所有交易。在训练时你会遭遇两种心理冲突：客观思考VS情绪化欲望，如何解决这些冲突是最难的一部分，但如果你相信交易是概率游戏，你就会发现这个练习很轻松。
那么，你应该如何处理这些冲突？自我或第三方监视、自律并聚焦你的目标。你要实现的目标是逐步体验害怕犯错、亏损、错过机会、失去优势等心理历程，最终学会如何客观思考和淡定交易。训练时要按照交易系统的原则去交易，把重点从心绪杂念转移到对概率的信念，最终你的交易信念会变得越来越强大。
在进行记录并评估时，五个基本事实是指你要清楚知道并记住：
交易世界存在任何可能。你不需要知道和确定接下来会发生什么。市场存在变数，交易盈亏结果随机分布。每个市场和每笔交易都有独特结果。概率即优势。
要时刻记住七大原则：
学会客观思考和决策每笔交易前，提前衡量风险完全接受风险，不愿意接受就放弃这笔交易按照既定规则交易，绝不犹豫记住要让市场为我赚钱监视任何错误和潜在错误记住上述原则，绝不会违反
若你顺利完成了20笔交易，且做到不分心、不情绪化、保持客观，则概率思维会逐渐成为你交易决策的重要组成部分。若没有做到，继续按照上述步骤进行反复多次训练。一旦你相信交易就是概率游戏，那么对错、赢亏等概念就显得不再重要了。（ν/σ：383-015-053同号）
分析师是一个枯燥的职业，但不应该是只喊单的机器，都是有血有肉有灵魂的人。同为人，对自己的客户，对投资朋友负责一点我觉得掉不了一块肉。如果你还在市场里迷茫，不妨与顾慧兰聊聊，或许你对市场有了一个新的认知，新的开始。 一起交流探讨只有自己内心真正明白了，做的才有底气。
文/钱定金生
不管行情大小如何，我们每天稳健持久获利，让你的生活有更加多的时间去做自己喜欢做的事情，从此不在为金钱烦恼。知其然知其所以然，让我们的广大投资者自己会分析，学会独立思考，学以致用的享受不尽的终身财富。
页:
[1]